Ciao a tutti,
Ho un dubbio riguardo al questionario KYC delle banche.
Io possiedo (al momento) tre conti correnti e diverse carte prepagate. All'apertura di tutti i rapporti anni fa, ho dichiarato la mia professione come "Non occupato", e che la provenienza del reddito era familiare (ricevo donazioni ogni mese da mio fratello su uno dei rapporto aperti); in più, a volte trasferisco il denaro tra un conto e l'altro.
Da qualche tempo, svolgo dei lavoretti online con aziende che fanno microtask; la maggior parte di queste sono estere, mentre una minima parte sono italiane, e quindi mi mandano il modulo Unico per la certificazione del reddito.
Ora,
-sul conto A ricevo solo il denaro donato da mio fratello;
-sul conto B a volte ci trasferisco il denaro dal conto A, a volte ricevo i compensi da dette società
Considerando che la maggior parte del denaro che ricevo è da parte di mio fratello, ma una minima parte proviene da questi lavoretti che quindi sono considerati come lavoro autonomo occasionale, chiedo a chi è esperto in materia: quando faccio il questionario KYC, che devo inserire per professione e provenienza reddito?
1) Non occupato e reddito familiare, poiché non è detto che in un anno riesca a fare questi lavoretti, e comunque la maggior parte del denaro proviene da un familiare;
oppure
2) Lavoratore autonomo e reddito familiare, perché posso essere inquadrato in questo campo, e reddito familiare sempre per il discorso di sopra;
oppure
3) Lavoratore autonomo e altro, perché il denaro inviato da mia fratello è una donazione?
Scusate se non sono chiaro, ma la situazione è un pochino complessa, e spero di venirne a capo.
Grazie
PS: Nell'ultimo questionario KYC compilato su Widiba (il più aggiornato) ecco quello che ho dichiarato a suo tempo:
Professione: Non occupato
Prevedi un utilizzo consistente di denaro contante: No (Ma poi per utilizzo consistente di che cifra parliamo)?
Natura e scopo prevalente dei rapporti: Servizi vari (Che significa di preciso non l'ho neanche capito)
Natura e provenienza delle somme: Familiare
Ho un dubbio riguardo al questionario KYC delle banche.
Io possiedo (al momento) tre conti correnti e diverse carte prepagate. All'apertura di tutti i rapporti anni fa, ho dichiarato la mia professione come "Non occupato", e che la provenienza del reddito era familiare (ricevo donazioni ogni mese da mio fratello su uno dei rapporto aperti); in più, a volte trasferisco il denaro tra un conto e l'altro.
Da qualche tempo, svolgo dei lavoretti online con aziende che fanno microtask; la maggior parte di queste sono estere, mentre una minima parte sono italiane, e quindi mi mandano il modulo Unico per la certificazione del reddito.
Ora,
-sul conto A ricevo solo il denaro donato da mio fratello;
-sul conto B a volte ci trasferisco il denaro dal conto A, a volte ricevo i compensi da dette società
Considerando che la maggior parte del denaro che ricevo è da parte di mio fratello, ma una minima parte proviene da questi lavoretti che quindi sono considerati come lavoro autonomo occasionale, chiedo a chi è esperto in materia: quando faccio il questionario KYC, che devo inserire per professione e provenienza reddito?
1) Non occupato e reddito familiare, poiché non è detto che in un anno riesca a fare questi lavoretti, e comunque la maggior parte del denaro proviene da un familiare;
oppure
2) Lavoratore autonomo e reddito familiare, perché posso essere inquadrato in questo campo, e reddito familiare sempre per il discorso di sopra;
oppure
3) Lavoratore autonomo e altro, perché il denaro inviato da mia fratello è una donazione?
Scusate se non sono chiaro, ma la situazione è un pochino complessa, e spero di venirne a capo.
Grazie
PS: Nell'ultimo questionario KYC compilato su Widiba (il più aggiornato) ecco quello che ho dichiarato a suo tempo:
Professione: Non occupato
Prevedi un utilizzo consistente di denaro contante: No (Ma poi per utilizzo consistente di che cifra parliamo)?
Natura e scopo prevalente dei rapporti: Servizi vari (Che significa di preciso non l'ho neanche capito)
Natura e provenienza delle somme: Familiare
